БЛОГ МЕЖДУНАРОДНОЙ АКАДЕМИИ ИНВЕСТИЦИЙ
Советы,
как правильно составить инвестиционный портфель новичку
Как правильно составить инвестиционный портфель новичку — особенности, правила, советы. Читайте руководство в этой статье.
Учитывая многообразие различных финансовых инструментов, сложно сделать верный выбор. Во избежание ошибок, необходимо понять, как сформировать фонд вкладов, подобрать предпочтительный набор инструментов согласно собственным желаниям, возможностям, интересам.
Зачем нужно инвестирование?
Грамотно сформированный портфель вкладов позволит:
- Получить пассивный доход.
- Сохранить капитал от инфляции, экономических скачков.
- Создать материальную «подушку безопасности».
Портфель ценных бумаг — что это?
Портфель ценных бумаг — это комплекс инвестиционных проектов. В основе лежит диверсификация — разделение личных вложений на несколько частей. Важным при его формировании является число активов: если их мало, портфель не сможет ограничить риск вкладчика; если много — им будет сложно управлять.
Портфель удерживается на протяжении продолжительного отрезка времени, периодически нуждаясь в корректировке: ценные бумаги, выполнившие предназначение, исключаются, перспективные — добавляются.
Варианты портфеля инвестиций
1. Защитный. Целью является защита финансов от инфляции путем приобретения акций надёжных учредителей, которые возможно держать до срока погашения. Входят облигации федерального займа. Состав желательно пересматривать один-два раза в год, добавляя облигации гораздо доходнее.
2. Доходный. Целью является приобретение систематического дохода от инвестиций. Принцип — покупка ценных бумаг компаний, гарантировано выплачивающих дивиденды. При формировании необходимо помнить, что обязательным является их выплата компанией. Выгода — легкореализуемость. Входят боны федерального займа, ценные бумаги крупных эмитентов. Такой портфель должен быть долгосрочным вложением сроком более 3 лет, с целью минимизации воздействия сиюминутных ценовых скачков с пересмотром его состава 3 раза в год после выхода отчётностей компаний.
3. Портфель для роста. Цель — рост инвестиций. Плюс — управление не займёт много времени. Минус — рынок волатилен, в итоге на некоторых отрезках времени инвестиции покажут отрицательную доходность. В этом случае рекомендуется иметь запас наличных денег с целью увеличения инвестиции на просадках. Вклад—от пяти лет. Входят ETF на индекс или акции компаний в соответствии с их весом в индексе.
2. Доходный. Целью является приобретение систематического дохода от инвестиций. Принцип — покупка ценных бумаг компаний, гарантировано выплачивающих дивиденды. При формировании необходимо помнить, что обязательным является их выплата компанией. Выгода — легкореализуемость. Входят боны федерального займа, ценные бумаги крупных эмитентов. Такой портфель должен быть долгосрочным вложением сроком более 3 лет, с целью минимизации воздействия сиюминутных ценовых скачков с пересмотром его состава 3 раза в год после выхода отчётностей компаний.
3. Портфель для роста. Цель — рост инвестиций. Плюс — управление не займёт много времени. Минус — рынок волатилен, в итоге на некоторых отрезках времени инвестиции покажут отрицательную доходность. В этом случае рекомендуется иметь запас наличных денег с целью увеличения инвестиции на просадках. Вклад—от пяти лет. Входят ETF на индекс или акции компаний в соответствии с их весом в индексе.
Что нужно понимать, чтобы правильно составить инвестиционный портфель
- Цели.
- Срок инвестирования.
- Допустимый уровень риска.
- Ожидаемые результаты.
- Временные затраты обслуживания.
Аксиома любого вложения средств – хранить все яйца в разных корзинах, следовательно, инвестиционный фонд должен быть рассредоточен. При наличии интересного проекта, бизнеса, иного варианта инвестиций, необходима подстраховка – несколько возможных вариантов вложения денег.
Иметь в активах несколько ценных бумаг бессмысленно, ввиду отсутствия уверенности в успешности определенной компании. Если инвестор делает ошибку, то его ждет убыток.
Если в портфеле будет 8-10 разных инвестиций и будет иметь место потеря нескольких, то оставшиеся компенсируют потери, выведя в прибыль. При его составлении должен быть использован исключительно собственный капитал: по причине усиления психологического давления ввиду выхода на рынок с последними сбережениями и страх потерять все сведет доход к нулю.
Следовательно, нужно вкладывать средства, потеря которых не отразится на уровне жизни. Важный момент—чем выше рентабельность у инструмента, тем больше рисков с ним связано.
Иметь в активах несколько ценных бумаг бессмысленно, ввиду отсутствия уверенности в успешности определенной компании. Если инвестор делает ошибку, то его ждет убыток.
Если в портфеле будет 8-10 разных инвестиций и будет иметь место потеря нескольких, то оставшиеся компенсируют потери, выведя в прибыль. При его составлении должен быть использован исключительно собственный капитал: по причине усиления психологического давления ввиду выхода на рынок с последними сбережениями и страх потерять все сведет доход к нулю.
Следовательно, нужно вкладывать средства, потеря которых не отразится на уровне жизни. Важный момент—чем выше рентабельность у инструмента, тем больше рисков с ним связано.
Что такое акции, какими бывают, где покупать и продавать. Как заработать деньги на акциях на фондовой бирже, какие налоги нужно платить, риски инвестиций в ценные бумаги компаний-эмитентов
Ежедневно на рынке ценных бумаг проворачиваются сделки на миллионы долларов. В этой статье мы ответим на все вопросы, касающиеся того, как заработать на облигациях.
Главные критерии, как выбрать брокера для инвестиций. Кто такой брокер, чем занимается и как с ним работать?
На 5-дневном интенсиве "Инвестиции с умом. Первые шаги" составлению инвестиционного портфеля выделен отдельный блок. Вы узнаете, какие инструменты следует иметь в инвестиционном портфеле, а также стратегии инвестирования личных финансов и финансов семьи. Регистрируйтесь прямо сейчас:
Регистрация на интенсив:
Разновидности создания рентабельного портфеля ценных бумаг
1. Основанный на реализуемости. Данный вариант преследует цель минимизировать часть труднореализуемых активов без учета их прогнозируемой стоимости, что ограничит возможность прибыльности и сократит потери, ввиду возможности быстрого перевода имеющихся активов в наличные в случае кризиса рынка.
2. Основанный на возможности роста. Данный вариант формирования дает возможность поднять до максимума возможный доход от ценных бумаг: вкладчик приобретает в большинстве самые перспективные акции, а также минимум акций с низким потенциалом.
3. С ограничением убытков. Принцип метода основывается на сохранении существенной части капитала инвестора в случае убытка по одному из активов. Имеет место при распределении финансов в соотношении риск/доходность с фиксированной степенью риска по каждому инструменту в частности. В этом случае вкладчик должен заблаговременно определить возможность и количество убытков, которые он может понести.
4. На основе индекса биржи. В данном способе формирования база — биржевой индекс (определенный эталон). Портфель, сформированный на основе индекса, является инструментом «пассивного управления».
5. Непринятие диверсификации. Ну, тут и говорить ничего. Всё уже было сказано раньше.
2. Основанный на возможности роста. Данный вариант формирования дает возможность поднять до максимума возможный доход от ценных бумаг: вкладчик приобретает в большинстве самые перспективные акции, а также минимум акций с низким потенциалом.
3. С ограничением убытков. Принцип метода основывается на сохранении существенной части капитала инвестора в случае убытка по одному из активов. Имеет место при распределении финансов в соотношении риск/доходность с фиксированной степенью риска по каждому инструменту в частности. В этом случае вкладчик должен заблаговременно определить возможность и количество убытков, которые он может понести.
4. На основе индекса биржи. В данном способе формирования база — биржевой индекс (определенный эталон). Портфель, сформированный на основе индекса, является инструментом «пассивного управления».
5. Непринятие диверсификации. Ну, тут и говорить ничего. Всё уже было сказано раньше.
Количество акций в портфеле инвестиций, гарантирующих рентабельность
Чем больше акций содержит портфель, тем ниже шанс получить результат ниже рыночного. Сравнительно мала вероятность обгона рынка.
Положительный момент — уменьшение риска в целом. Портфель должен содержать в среднем десять-двадцать акций. Стартующим финансистам рекомендуется приобретать не больше пятнадцати ценных бумаг. Содержание акций влечет за собой определенные расходы.
Помимо расходов на приобретение акций их держатель должен оплачивать хранение активов. Следовательно, чем меньше портфель, тем финансово затратнее становится его содержание по истечению времени.
В итоге расходы могут превысить все инвестиции. Учитывая это, следует рассматривать варианты наращивания портфеля.
Положительный момент — уменьшение риска в целом. Портфель должен содержать в среднем десять-двадцать акций. Стартующим финансистам рекомендуется приобретать не больше пятнадцати ценных бумаг. Содержание акций влечет за собой определенные расходы.
Помимо расходов на приобретение акций их держатель должен оплачивать хранение активов. Следовательно, чем меньше портфель, тем финансово затратнее становится его содержание по истечению времени.
В итоге расходы могут превысить все инвестиции. Учитывая это, следует рассматривать варианты наращивания портфеля.
Выводы, как правильно составить инвестиционный портфель новичку
1
Составление инвестиционного портфеля — работа, которая включает скрупулезное изучение огромного количества информации об эмитентах, изучение характеристик ценных бумаг.
2
Основа вложения средств — принцип разделения личных денег на несколько частей.
3
При наполнении большую роль играет количество ценных бумаг
4
Аксиома любого вложения средств — хранить все яйца в разных корзинах, следовательно, инвестиционный фонд должен быть рассредоточен.
Как защититься от кризиса: составляем антикризисный портфель на все случаи жизни
Экономический кризис — это такая фаза воспроизводственного цикла, при которой происходит падение цен и прибыли, снижение заработной платы и уровня жизни населения.
Такое резкое падение экономики приводит к обесцениванию активов на десятки процентов. Например, "Чёрный понедельник" 19 октября 1987 года. В этот день случилось самое большое падение Промышленного индекса Доу Джонса (на 22,6%). Обвал произошёл во всём мире, фондовые биржи многих стран к середине осени потеряли от почти 23% до приблизительно 42%. У этого события не было видимых причин.
Важно сохранять спокойствие и придерживаться чётко намеченного плана. В самом начале пути нужно постараться продумать свои действия в непредвиденных ситуациях. Нужно создать подушку безопасности, эта часть капитала не должна быть задействована в инвестициях и прочем. Это деньги, которые помогут продержаться какое-то время до нахождения выхода из ситуации.
Так как же составить антикризисный портфель, который не приведёт к убыткам?
Многие экономисты утверждают, что в период кризиса почти не страдают такие активы как: недвижимость, драгоценные металлы (в частности золото), облигации (лучше всего краткосрочные). Золото в период кризиса дорожает за счёт изменения курса доллара, поэтому цена станет выше, чем была до кризиса, однако доход по сравнению с акциями и облигациями не такой большой.
Хороший, сбалансированный портфель, который не потеряет свою стоимость выглядит так: четверть портфеля необходимо хранить в акциях, другую четверть в краткосрочных облигациях, далее четверть портфеля в долгосрочных облигациях, и последние 25% в драгоценных металлах (лучше всего в золоте).
Раз в год необходимо проводить так называемую ребалансировку портфеля. Активы, хорошо выросшие в цене лучше продать, при этом покупать те, которые на данный момент имеют низкую цену. Это сделает портфель более устойчивым к различным рискам и кризису.
Раз в год необходимо проводить так называемую ребалансировку портфеля. Активы, хорошо выросшие в цене лучше продать, при этом покупать те, которые на данный момент имеют низкую цену. Это сделает портфель более устойчивым к различным рискам и кризису.
Важно регулярно вкладывать деньги в инвестиции, это должно быть таким же привычным занятием, как чистка зубов. Это также поможет получить хороший результат в будущем.
При правильном распределении акций и долгосрочных облигаций в портфеле, можно получить хороший доход, снизить риски. Лучше всего использовать такой способ для длительного инвестирования, поэтому если есть страх перед кризисом и обвалом рынка, лучше вкладываться в краткосрочные облигации портфеля.
Очень частой ошибкой инвесторов является неправильная покупка активов в портфель. Он должен быть хорошо сбалансирован, не должно быть акций только одного государства и одной отрасли, для правильного распределения стоит покупать акции зарубежных компаний одновременно с акциями российских. Если говорить об отраслях, то лучше брать финансовые, нефтегазовые и т.д. вместе, обязательно необходимо включить в портфель облигации: хорошо подойдут ОФЗ, облигации таких крупных фирм как: АФК Система, ВТБ, Альфа-Банк, Хакас-2016, Магнит2Р03 и т.д., не менее важно добавить в свой список еврооблигации. Такой портфель выдержит кризис, за счёт удешевления одних акций и подорожания других.
Если обвал рынка может подвергнуть опасности финансовую сторону жизни инвестора, то лучше всего будет половину портфеля разделить между так называемыми «защитными активами», как облигации и золото, в соотношении 4:1 (40% облигаций и 10% золота).
Таким образом, антикризисный портфель спасает от непредвиденных ситуаций только при правильном формировании. Он должен состоять из разных активов, должен проходить обязательную ребалансировку один раз в год, важно сформировать портфель до начала кризиса и привить себе привычку регулярного пополнения хотя бы раз в месяц.
На интенсиве вы сможете разработать свою стратегию инвестирования, научитесь финансовой грамотности и узнаете, какие бывают способы инвестирования и инвестиционные инструменты.
ИП Кузнецова Юлия Анатольевна
ИНН 770972999677
ОГРН 320774600001777
e-mail: info@jkmarafon.ru
ИНН 770972999677
ОГРН 320774600001777
e-mail: info@jkmarafon.ru
Представленна информация не является инвестиционной рекомендацией и не может быть оценена именно так в соответствии с ФЗ-397/ФЗ-39.
Вы должны понимать, что доход будет зависеть от вашего риска, который вы готовы взять на себя
На сайте представлена конфиденциальная информация и любое полное или частичное копирование - запрещено.
Вы должны понимать, что доход будет зависеть от вашего риска, который вы готовы взять на себя
На сайте представлена конфиденциальная информация и любое полное или частичное копирование - запрещено.